海外資産・国際ストラクチャー 横断事例
Integrated Global Asset Strategy – Case Studies
海外資産の活用は、不動産・金融・法人・税務・保険を個別に導入することではなく、目的に合わせて組み合わせることで、本来の価値を発揮します。
Credi Tech では、海外不動産・海外金融・海外法人設立を横断し、お客様の目的に合わせた資産戦略を設計してきました。
以下は、複数領域を組み合わせた代表的な事例です。
※守秘義務の観点から、内容は一部抽象化しています。
Case X01｜米国不動産収入を活用した生命保険による相続対策
関与領域：海外不動産／生命保険／相続対策
目的
- 海外資産からの安定収入を相続対策に活かしたい
- 手元資金を大きく減らさず、保険を活用したい
ニーズ
- 米国不動産の賃料収入があるが、有効な使い道が整理されていない
- 日本の相続を見据えた対策を進めたいが、全体像が見えない
提案内容
- 米国不動産からの賃料収入を前提としたキャッシュフロー整理
- その収入を原資とした生命保険プランの設計
- 保険と不動産を組み合わせた相続対策の全体設計
結果
- 手元資金を大きく減らすことなく保険加入が可能に
- 相続時を見据えた資産承継の選択肢が拡大
- 不動産と保険が役割分担した安定した資産構造を実現
Case X02｜暗号資産担保ローンを活用した米国ETF投資
関与領域：海外金融／プライベートバンキング／有価証券投資
目的
- 保有している暗号資産を売却せずに活用したい
- 米国ETFへの投資機会を捉えたい
ニーズ
- 暗号資産を保有しているが、価格変動リスクがある
- 現金化せずに資金を確保する方法を探している
提案内容
- プライベートバンキングを通じた暗号資産担保ローンの整理
- 借入条件（LTV・金利・マージン）の確認
- 借入資金を活用した米国ETF投資の設計
結果
- 暗号資産を売却せずに投資余地を確保
- 資産全体のエクスポージャー分散を実現
- 金融資産を横断的に活用する戦略が確立
Case X03｜海外資産管理会社設立による資産移管と税務最適化
関与領域：海外法人／海外金融／国際税務
目的
- 分散した海外資産を一元管理したい
- 税務・コンプライアンス面を整理したい
ニーズ
- 個人名義・複数口座で資産が散在している
- 国際税務（CFC・PE 等）に不安を感じている
提案内容
- 海外資産管理会社（Holding）の設立支援
- 資産・口座の段階的な移管計画の策定
- 国際税務を考慮した運用ルールの整理
結果
- 海外資産を一元的に管理できる体制を構築
- 税務リスク・運用リスクの可視化と低減
- 中長期で安定した国際資産管理が可能に
Case X04｜オフショア投資を継続しながらの海外移住
関与領域：オフショア投資／海外金融／海外移住／税務
目的
- 投資効果を維持しながら、海外移住を実現したい
- 居住国と資産運用を切り分けて考えたい
ニーズ
- 居住国変更に伴う税務影響が不透明
- オフショア投資を継続できるか不安
提案内容
- 居住国変更を前提とした税務整理
- 継続保有する投資商品の整理と見直し
- 移住後も運用を継続できる資産構造の設計
結果
- 投資効果を損なうことなく海外移住を実現
- 居住と資産運用を分離した柔軟なライフ設計
- 中長期での選択肢が大きく拡張
Case X05｜米国不動産×不動産担保ローン×生命保険による相続対策
関与領域：海外不動産／資金調達／生命保険／相続対策
目的
- 米国不動産を活用しながら、相続対策を進めたい
- 資産を売却せず、流動性を確保したい
ニーズ
- 不動産は保有しているが、相続対策が未整理
- 現金を大きく拠出せずに保険に加入したい
提案内容
- 米国不動産を担保とした資金調達の整理
- 借入資金を活用した生命保険プランの設計
- 不動産・借入・保険を組み合わせた相続対策の構築
結果
- 不動産を保有したまま相続対策を実行
- 流動性と資産保全の両立を実現
- 次世代への資産承継を見据えた構造が完成
横断事例から分かる Credi Tech の考え方
-
不動産・金融・法人・保険を切り分けない
-
目的から逆算して組み合わせを設計
-
商品ありきの提案をしない
-
中立的な立場で意思決定を支援
海外資産は、
「何を使うか」ではなく
「どう組み合わせるか」で結果が変わります。
このような方に向いています
- 海外資産を複数持っているが、整理できていない
- 不動産・金融・保険・法人をバラバラに導入している
- 将来の相続・移住・出口まで含めて考えたい
- 一度、全体を見てくれる専門家に相談したい