海外金融コンサルティング
Global Finance & Investment Consulting
— 海外投資・国際金融・税務を統合した最適な資産戦略の提供 —
海外の銀行口座、プライベートバンキング、海外保険、ファンド、ETF、さらには送金・税務・担保ローンなど、海外金融の選択肢は非常に多岐にわたります。
しかし、情報が断片的で、どれを選べば自分に最適なのかが見えにくい領域でもあります。
Credi Tech は、こうした海外金融の複雑性を整理し、お客様の目的に最も適した “正しい進め方” を提示する専門のコンサルティングファームです。
海外金融で多くの方が抱える課題
- どの海外口座・PBを選べばいいか判断できない
- 送金ルート（SWIFT・Wiseなど）の最適化が分からない
- 海外保険・ファンド・オフショア商品が多く、違いが分からない
- 国際税務（CRS、BEPS2.0、居住者区分）への理解が追いつかない
- 既存契約が本当に最適なのか判断できない
- 法人と個人の資産をどう組み合わせればよいか分からない
海外金融は“構造的に整理されていないと、必ず失敗する”領域です。
そのため Credi Tech では、商品の紹介ではなく、最適な判断を下せる状態をつくることを最優先にしています。
Credi Techが提供する価値
海外金融の要素は、どれも単独では判断できません。
銀行口座、保険、ファンド、税務、法人、居住地――
すべてが相互に影響し合うからです。
Credi Tech は、これらを ひとつの構造として整理し、どの選択肢が最も合理的かを“分かりやすく”提示することを強みにしています。
情報の整理
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お客様の状況・目的の把握
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リスクとメリットの可視化
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最適な手法・国・プロダクトの選択
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投資の「目的・ニーズ・提案・結果」が一貫した形になるよう支援
迷いなく海外金融を進めるための“専門パートナー”として機能します。
提供サービス（5つの柱）
1）海外プライベートバンキング・銀行口座の紹介
最適なプライベートバンキング・銀行選定をサポート。（要件・手数料・運用方針を整理）
2）海外保険・海外ファンドの紹介
アメリカ生命保険、香港貯蓄型保険などの海外保険や海外ファンドの特徴やリスクを比較し、最適な選択肢を提案。
3）有価証券・暗号資産担保融資の紹介
プライベートバンキングやノンバンクによる証券・暗号資産を担保とした融資の可能性を整理。
4）国際税務アドバイザリー
CRS、BEPS2.0、居住者判定、資産移転、海外所得の扱いなど国際税務リスクを整理し、安全な進め方を提示。
5）セカンドオピニオン
既存契約・既存投資の内容を分析し、「本当にその商品・仕組みで良いのか」を第三者視点で検証。
コンサルティングの流れ
STEP 1：ヒアリング（状況・目的の整理）
保有資産、投資方針、税務状況、居住国、将来計画などを全体的に整理します。
STEP 2：課題の可視化と選択肢の提示
海外銀行、PB、保険、ETF、税務など、利用可能な選択肢を整理し、メリット・デメリットを明確化します。
STEP 3：最適な進め方の設計
お客様の目的に最も合う金融機関・商品・地域を提示します。
STEP 4：実行支援
必要に応じて手続きの方向性、注意点、資料の整え方を助言します。
STEP 5：継続的なフォロー（任意）
金融情勢・税務変更・居住地変更に合わせた再設計も可能です。
こんな方に選ばれています
海外保険・ファンドが最適か迷っている方
既存契約の見直しをしたい方
国際税務を整理したい経営者・富裕層
海外法人と個人資産を最適化したい方