- 読み：アイエフエー（インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー）
- 日本語訳：独立系ファイナンシャルアドバイザー
本記事では、IFAの意味と使い方について解説します。
IFAの意味
IFAとは、特定の金融機関に属さない独立した立場で、個人や法人に対して資産運用・保険・投資商品などの金融アドバイスを行う専門家を指します。日本ではまだ限定的ですが、香港やシンガポール、ドバイなどの国際金融センターでは広く活躍しています。
IFAは銀行や証券会社と異なり、顧客の利益を第一に考え、幅広い商品から中立的な提案を行うことが期待されています。
IFAに関する補足
海外のIFAは、日本では購入できない香港貯蓄型保険やオフショアファンド、国際的な年金商品などの紹介・販売を行うことが一般的です。その一方で、販売手数料やコミッション体系が不透明な場合もあり、契約前の十分な説明確認が重要です。
近年はライセンスの有無や規制当局の登録状況を確認することが、信頼できるIFA選びの基本となっています。特に高額な資産運用を検討する場合は、IFAの経歴や販売実績も重視すべきポイントです。
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